会社概要

当社は、内部統制、リスク管理プロセス、および適用される規制への遵守状況を評価するために自己評価ツールを活用しています。シニアマネジメントおよび取締役会は、継続的な改善とコンプライアンスを確保するため、これらの評価結果を定期的にレビューしています。

当社は、健全性規制上の要件および業界のベストプラクティスに整合し続けるうえで、研修と能力開発が果たす重要な役割を理解しています。当社のチームメンバーは、ガバナンス、リスク管理、マネー・ローンダリング対策を対象とする重点的な研修プログラムに参加しており、各自が責務を効果的に果たすために十分な能力を維持できるようにしています。

当社のオンボーディングプロセスの一環として、金融取引の管理および実行に関与する従業員は、必須のマネーロンダリング防止およびコンプライアンス研修を修了する必要があります。さらに、受託者責任を負う従業員は、規制要件の最新情報を把握するために、年次のマネーロンダリング防止リフレッシャーコースを受講しなければなりません。

顧客確認（KYC）プロトコル、ならびに資産源泉（SOW）および資金源泉（SOF）のベストプラクティスに沿って、当社はライセンス条件として、すべてのクライアントの本人確認および居住住所の確認を行っています。この要件は当社の利用規約（Terms & Conditions）に明確に記載されています。さらに、入金された資金がKYC基準に準拠していることを確保するため、クライアントの雇用状況および収入についても確認を実施しています。

当社は第三者による入金および出金を厳格に禁止しています。可能な限り、すべての資金は不正収益の「レイヤリング」を防止し、不正防止対策を支援するため、元の入金元へ返金されます。

本人確認詐欺に対抗するため、当社は高度な書類認証技術および電子データベースを活用しています。これらのツールは、盗用された身元情報や偽造書類の使用を検知し、防止するのに役立ちます。必要に応じて、生体認証チェック、公開データベース、「セルフィー認証」、またはビデオ通話による本人確認などの電子的な本人確認手段を通じて、検証を強化します。

当社は、顧客の経済プロファイルに関する情報で顧客記録を定期的に更新し、制裁の対象となる可能性のある個人、政治的に重要な公人（PEP）に分類される個人、またはネガティブなメディア報道に関連する個人を特定するための徹底的な確認を実施しています。

当社の内部監査機能は、内部統制の有効性を評価し、適用される法令および規制の遵守を確保するために、年次のリスクベースのレビューを実施しています。