Tentang Kami

Kami memanfaatkan alat penilaian mandiri untuk mengevaluasi kepatuhan kami terhadap pengendalian internal, proses manajemen risiko, dan peraturan yang berlaku. Manajemen Senior dan Dewan Direksi secara berkala meninjau hasil penilaian ini untuk memastikan perbaikan berkelanjutan dan kepatuhan.

Kami memahami peran penting pelatihan dan pengembangan dalam tetap selaras dengan persyaratan prudensial dan praktik terbaik industri. Anggota tim kami berpartisipasi dalam program pelatihan yang terarah yang mencakup tata kelola, manajemen risiko, dan anti pencucian uang, memastikan mereka tetap diperlengkapi dengan baik untuk memenuhi tanggung jawab mereka secara efektif.

Sebagai bagian dari proses orientasi kami, karyawan yang terlibat dalam pengelolaan dan pelaksanaan transaksi keuangan diwajibkan untuk menyelesaikan pelatihan anti pencucian uang dan kepatuhan yang wajib. Selain itu, karyawan dengan tanggung jawab fidusia harus mengikuti kursus penyegaran anti pencucian uang tahunan untuk tetap mendapatkan pembaruan mengenai persyaratan regulasi.

Sejalan dengan protokol Know Your Customer (KYC), serta praktik terbaik Source of Wealth (SOW) dan Source of Funds (SOF), kami memverifikasi identitas dan alamat tempat tinggal setiap klien sebagai syarat lisensi kami. Persyaratan ini dijelaskan dengan jelas dalam Syarat & Ketentuan kami. Selain itu, kami melakukan pemeriksaan terhadap pekerjaan dan pendapatan klien untuk memastikan bahwa dana yang disetorkan mematuhi standar KYC.

Kami secara tegas melarang setoran dan penarikan oleh pihak ketiga. Jika memungkinkan, semua dana dikembalikan ke sumber asalnya untuk mencegah "layering" hasil ilegal dan mendukung langkah-langkah anti-penipuan.

Untuk memerangi penipuan identitas, kami menggunakan teknologi autentikasi dokumen canggih dan basis data elektronik. Alat-alat ini membantu mendeteksi dan mencegah penggunaan identitas yang dicuri dan dokumen palsu. Jika diperlukan, kami meningkatkan verifikasi melalui metode identifikasi elektronik, termasuk pemeriksaan biometrik, basis data yang tersedia untuk umum, "sertifikasi swafoto," atau panggilan video untuk mengonfirmasi identitas klien.

Kami secara rutin memperbarui catatan klien dengan informasi tentang profil ekonomi mereka dan melakukan pemeriksaan menyeluruh untuk mengidentifikasi individu yang mungkin dikenai sanksi, diklasifikasikan sebagai Politically Exposed Persons (PEP), atau terkait dengan laporan media yang merugikan.

Fungsi Audit Internal kami melaksanakan tinjauan tahunan berbasis risiko untuk menilai efektivitas pengendalian internal dan memastikan kepatuhan terhadap undang-undang dan peraturan yang berlaku.