Mengapa Anda Bisa Benar Hanya 40% dari Waktu dan Tetap Menghasilkan Uang

Apa itu rasio risiko/imbalan?

Rasio risiko/imbalan adalah angka yang memberi tahu Anda berapa besar potensi keuntungan yang Anda incar dibandingkan dengan berapa besar kerugian yang bersedia Anda tanggung pada satu transaksi. Jika Anda mempertaruhkan $100 untuk memperoleh $300, rasio risiko/imbalan Anda adalah 1:3. Ini berarti Anda membutuhkan transaksi bergerak menguntungkan Anda tiga kali lebih jauh daripada batas yang Anda bersedia biarkan bergerak melawan Anda. Perhitungannya sederhana. Bagi keuntungan yang Anda harapkan dengan kerugian maksimum yang dapat Anda terima. Rasio 1:2 berarti Anda mengharapkan keuntungan dua kali sebesar risiko Anda. Rasio 1:3 berarti keuntungan tiga kali risikonya. Trader profesional biasanya menargetkan rasio minimum 1:2, meskipun banyak yang lebih memilih 1:3 atau lebih tinggi.

Matematika di Balik Menghasilkan Uang dengan Tingkat Kemenangan 40%

Di sinilah konsep ini benar-benar menjadi kuat. Bayangkan Anda melakukan 10 transaksi. Anda benar 4 kali, dan salah 6 kali. Pada setiap transaksi yang rugi, Anda kehilangan $100. Pada setiap transaksi yang menang, Anda memperoleh $300. Total kerugian berjumlah $600. Total keuntungan berjumlah $1.200. Hasilnya adalah laba bersih $600, meskipun Anda salah 60% dari waktu. Ini bukan trik. Ini murni matematika. Tingkat keberhasilan 40% dengan rasio risiko-imbalan 1:3 menghasilkan hasil positif karena besarnya keuntungan melebihi besarnya kerugian dengan margin yang cukup. Menurunkan rasio akan dengan cepat mengubah hasil ini. Dengan rasio 1:1 dan tingkat keberhasilan 40%, Anda menghasilkan kerugian yang konsisten. Dengan rasio 1:2, Anda berakhir kira-kira di nol atau dengan hasil sedikit positif.

Mengapa kebanyakan orang mengabaikan ini dan kehilangan uang?

Alasan sebagian besar pemula gagal adalah karena mereka berfokus secara eksklusif pada menjadi benar dan sepenuhnya mengabaikan besarnya keuntungan dan kerugian mereka. Mereka menutup transaksi yang menguntungkan terlalu cepat karena takut keuntungan akan hilang, dan mereka menahan transaksi yang merugi terlalu lama dengan harapan pasar akan berbalik arah. Perilaku ini, yang terdokumentasi dengan baik dalam keuangan perilaku dengan istilah aversi terhadap kerugian, secara efektif membalikkan rasio risiko-imbalan. Riset oleh psikolog Amos Tversky dan Daniel Kahneman menunjukkan bahwa orang merasakan sakit akibat kerugian kira-kira dua kali lebih kuat daripada kesenangan dari keuntungan yang sama besarnya. Bias psikologis ini secara langsung merusak struktur strategi apa pun. Solusinya adalah menetapkan titik keluar Anda sebelum memasuki transaksi, yaitu kerugian maksimum yang bersedia Anda terima dan target keuntungan yang Anda incar, dan berpegang pada itu terlepas dari emosi Anda.

Kesimpulan

Rasio risiko-imbalan mengubah seluruh konsep tentang apa artinya menjadi investor atau trader yang baik. Keberhasilan bukan tentang menjadi benar sesering mungkin. Ini tentang memperoleh jauh lebih banyak ketika Anda benar daripada yang Anda rugikan ketika Anda salah. Pendekatan yang disiplin terhadap penentuan ukuran posisi dan pengelolaan keluar, yang dibangun di atas rasio risiko-imbalan yang solid, adalah yang membedakan trader yang konsisten dari mereka yang hanya mengandalkan intuisi. Memahami satu konsep ini dapat secara fundamental mengubah cara Anda mendekati setiap keputusan keuangan.

Materi pemasaran ini disediakan hanya untuk tujuan informasi dan tidak merupakan nasihat investasi, rekomendasi, atau penawaran maupun ajakan untuk membeli atau menjual instrumen keuangan apa pun.

Perdagangan sekuritas melibatkan risiko yang signifikan dan mungkin tidak cocok untuk semua investor. Harga sekuritas dapat berfluktuasi secara signifikan dan dapat mengakibatkan hilangnya seluruh investasi Anda. Investor harus menyadari bahwa kerugian dapat melebihi potensi keuntungan saat membeli dan menjual sekuritas. Dalam kondisi pasar tertentu, Anda dapat mengalami kerugian yang melebihi investasi awal Anda. Sekuritas dan kontrak untuk perbedaan adalah instrumen keuangan kompleks yang memerlukan tingkat pengetahuan dan pemahaman yang tinggi. Anda harus mempertimbangkan dengan cermat apakah Anda memahami cara kerja instrumen ini dan apakah Anda mampu menanggung risiko tinggi kehilangan uang Anda.