معلومات عنا

نستخدم أدوات التقييم الذاتي لتقييم مدى التزامنا بالضوابط الداخلية وعمليات إدارة المخاطر واللوائح المعمول بها. وتقوم الإدارة العليا ومجلس الإدارة بمراجعة نتائج هذه التقييمات بانتظام لضمان التحسين المستمر والامتثال.

الامتثال للمتطلبات الاحترازية وأفضل الممارسات المعتمدة في القطاع. ويشارك أعضاء فريقنا في برامج تدريبية موجهة تغطي الحوكمة وإدارة المخاطر ومكافحة غسل الأموال، بما يضمن جاهزيتهم الدائمة لأداء مسؤولياتهم بكفاءة وفعالية.

كجزء من عملية الانضمام لدينا، يُلزم الموظفون المشاركون في إدارة وتنفيذ المعاملات المالية بإكمال تدريب إلزامي في مجال مكافحة غسل الأموال والامتثال. بالإضافة إلى ذلك، يتعين على الموظفين الذين يتحملون مسؤوليات ائتمانية الخضوع لدورة تنشيطية سنوية في مجال مكافحة غسل الأموال للبقاء على اطلاع بمتطلبات الجهات التنظيمية.

تماشيًا مع بروتوكولات اعرف عميلك (KYC)، وأفضل الممارسات المتعلقة بمصدر الثروة (SOW) ومصدر الأموال (SOF)، نقوم بالتحقق من هوية كل عميل وعنوان إقامته كشرط أساسي بموجب تراخيصنا. ويتم توضيح هذا المتطلب بشكل صريح في الشروط والأحكام الخاصة بنا. بالإضافة إلى ذلك، نقوم بإجراء عمليات تحقق تتعلق بوظيفة العميل ودخله للتأكد من أن الأموال المودعة تتوافق مع معايير KYC.

نحظر بشكل صارم عمليات الإيداع والسحب من قبل أطراف ثالثة. وحيثما أمكن، يتم إعادة جميع الأموال إلى مصدرها الأصلي لمنع «تراكب» العائدات غير المشروعة ودعم تدابير مكافحة الاحتيال.

لمكافحة الاحتيال في الهوية، نستخدم تقنيات متقدمة للتحقق من صحة المستندات وقواعد بيانات إلكترونية. تساعد هذه الأدوات على كشف ومنع استخدام الهويات المسروقة والمستندات المزورة. وعند الحاجة، نعزز عمليات التحقق من خلال أساليب التعريف الإلكتروني، بما في ذلك الفحوصات البيومترية، وقواعد البيانات المتاحة للجمهور، و«توثيق الصور الذاتية (Selfie)»، أو مكالمات الفيديو لتأكيد هوية العميل.

نقوم بتحديث سجلات العملاء بانتظام بمعلومات حول ملفاتهم الاقتصادية، ونجري عمليات تحقق شاملة لتحديد الأفراد الذين قد يخضعون للعقوبات، أو المصنفين كأشخاص ذوي صفة سياسية بارزة (PEPs)، أو المرتبطين بتقارير إعلامية سلبية.

تقوم وظيفة التدقيق الداخلي لدينا بإجراء مراجعة سنوية قائمة على المخاطر لتقييم فعالية الضوابط الداخلية وضمان الامتثال للقوانين واللوائح المعمول بها.